En México, sólo el 20% de las personas hace un seguimiento riguroso de sus gastos, mientras que el 80% restante no administra sus finanzas, de acuerdo con una encuesta sobre capacidades financieras elaborada por el Banco Mundial (BM).
Con una muestra representativa, el estudio indica que sólo el 41% de las personas planifica habitualmente su presupuesto.
El 34% de los entrevistados dijo que podría asumir un gasto importante imprevisto, mientras que el 70% reconoció que tiene dificultades ocasionales o habituales para cubrir gastos básicos, como alimentos y vivienda.
Respecto a los gastos en el retiro, el 28% de personas mayores a 60 años dijo que tiene planes para cubrir completamente sus gastos en la vejez después de su jubilación, y sólo un tercio había tomado previsiones para cubrir sus gastos en la tercera edad.
La encuesta del BM, elaborada junto con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), señala que en el país prevalece un rezago importante en inclusión financiera pese a los avances tecnológicos.
“Casi la mitad de los encuestados (49%) no usa ningún servicio financiero actualmente (formal o informal) y existe un alto grado de utilización de fuentes de ahorro y crédito informal. Incluso los canales diseñados para aumentar el acceso financiero, como los corresponsales bancarios, benefician principalmente a quienes tienen un mayor nivel de aptitud y conocimientos financieros (capacidad financiera)”, dijo el Banco Mundial.
También resaltó que aunque la mayoría de los encuestados entienden los conceptos de matemática básica o inflación, sólo el 37% pudo calcular una tasa de interés simple y la mitad admitió que nunca les enseñaron a administrar su dinero.
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